Um pouco mais sobre o trabalho de orientação financeira:

O trabalho de consultoria financeira para empresas é bem conhecido mas geralmente as pessoas se perguntam o que faz o consultor financeiro para pessoas físicas?

Está é uma área de atuação recente no país e ainda pouco conhecida. É comum os profissionais desta área se apresentarem como consultor financeiro pessoal, orientador financeiro pessoal ou planejador financeiro pessoal, o trabalho desenvolvido tem o foco em questões que envolvem as finanças pessoais de indivíduos, homens e mulheres em qualquer fase da vida, casais e famílias que procuram por orientação e consulta sobre como planejar melhor suas finanças.

Muito desta demanda vem da falta de conhecimento e de estudo deste tema, o qual deveria fazer parte do conteúdo disciplinar de escolas e até de cursos superiores. A matéria educação financeira é essencial para aprendermos sobre como lidar com nosso dinheiro, com o consumo e com o planejamento de nossa vida, no entanto, não aprendemos isso na escola, aprendemos na raça, na tentativa e erro, na experiência que vamos tendo na vida e que geralmente custam caro. São raros os casos em que pessoas tem educação financeira em casa, pois o tema é recente aqui no Brasil e as gerações passadas não tinham a compreensão de sua importância para transmitir e ensinar à geração atual.

Daí vem a demanda por este profissional e por este trabalho. A seguir disponibilizo um trecho de uma matéria que li sobre o consultor financeiro que achei bastante esclarecedora.

Abraços e boa leitura.

Trecho do artigo de Emanuel Gutierrez Steffen

O que é um Consultor Financeiro?

Um Consultor Financeiro, fazendo uma comparação bastante simples, é como um “médico” de finanças. É um profissional qualificado, para ajudá-lo a analisar a situação de suas finanças pessoais e trabalhar com você para preparar um programa destinado a auxiliá-lo a alcançar seus objetivos e metas financeiras.

Por que contratar os serviços de um Consultor Financeiro?

Quem quer prevenir doenças e garantir uma vida saudável costuma procurar um médico. Quem fica doente  geralmente procura ainda mais rápido um doutor. E quem quer evitar ou já tem problemas financeiros, faz o quê? Procura um consultor financeiro.

Controlar as próprias finanças não é uma coisa muito simples. E por quê?

Devido aos inúmeros imprevistos e incertezas da vida e porque a grande maioria das pessoas não tem autodisciplina para controlar e planejar suas próprias finanças. Um consultor financeiro poderá ajudar na organização pessoal e na tomada de decisões. Especialmente porque o mercado financeiro tornou-se mais dinâmico e complexo nas últimas décadas

Todos precisam de um Consultor Financeiro?

Não. Mas certamente, é útil para quem não possui o nível de conhecimento e sofisticação para processar as questões financeiras cada vez mais complexas de hoje. Principalmente quando uma pessoa tem que trabalhar, cuidar da família, e deseja construir um patrimônio, ter tranquilidade financeira e garantir uma boa situação na hora da aposentadoria.

Em que situações um Consultor Financeiro pode ajudar?

Consultoria financeira não é algo que deva ser procurado somente nas emergências, nem significa admitir ignorância. Muito pelo contrário, pode ajudar a aumentar a confiança e as habilidades financeiras das pessoas. Não há hora certa para contratar um consultor financeiro. Mas há ocasiões que podem encorajá-lo a conversar com um consultor, ou porque as coisas vão indo bem ou porque não vão tão bem assim.

Fonte: http://www.campograndenews.com.br/colunistas/financas-e-investimentos-sem-complicacao/o-que-e-uma-consultoria-financeira-pessoal